Нагрузка средств, ни средств, нагрузка и низкая нагрузка фонды

Share

|

Паевые инвестиционные фонды могут быть классифицированы как нагрузка средств, без нагрузки средств, или с низким уровнем нагрузки фондов. Нагрузка плата за продажи, суммы инвестор оплачивает покупку акций. Это прямой вычет из суммы, которая фактически выходит на работу для инвестора в взаимный фонд.

• Нет нагрузки на фонд не имеет продаж заряд, и 100 процентов от инвестора деньги идут в акции. Например, Т. Роу Цена в GNMA фонд инвестирует в ценные бумаги казначейства США и GNMA ценных бумаг (также называется учреждением ценных бумаг), добиваясь высоких доходов потенциал с максимальной кредитной качества. Потому что без нагрузки фонда, нет никаких продаж заряда и 100 проц ваши деньги сразу вложили в фонд.

• Нагрузка фонда сборов продаж плата, которая используется для компенсации продаж силу. Например, с 5 процентов нагрузки плата, инвестор дает выше 5 процентов от суммы инвестировали в качестве компенсации торговым агентом или брокером. В качестве одного примера, Merrill Lynch, крупные брокерские фирмы, предлагает различные паевые инвестиционные фонды. Ее Здравоохранение фонда (акций) имеет нагрузку плата, или продаж заряд, от 5,25 проц активов инвестированы. Инвестора в этот фонд будут отказываться от этой суммы финансовых вложений в продаже плату.

• Низкие нагрузки на фонд сборы плата за два, возможно, к трех процентов (есть несколько вариантов здесь).

Некоторые фонд семей, таких как Fidelity, предлагают оба без нагрузки фондов и низким уровнем нагрузки фондов. Например, в знаменитых Fidelity Magellan фонда, традиционно одной из двух крупнейших взаимных фондов в стране, плата за нагрузку, или начала продаж заряд, три процента. Это было бы примерно на полпути между действительно нет нагрузки на фонд, без каких-либо продаж плата, и типичные нагрузки фонда с продаж за 5,25 до 5,75 проц активов.

Конечно, инвесторам покупку частности нагрузка фонда, поскольку они ожидают фонд, который лучше, чем сопоставимые без нагрузки фондов, она имеет целью они ищут, инвестор особенно нравится управляющим фондом и так далее. Это вся проблема-стремление к производительности со стороны инвесторов, которые стремятся различные активно управляемых фондов-это ключевой вопрос, который доминирует в нашей дискуссии паевых инвестиционных фондов.

Важно понимать, что нагрузка плата, или продаж заряд, это прямой вычет из суммы инвестор помещает в фонд. Например, с $ 10000 инвестиций, пять процентов нагрузки плата результатов в $ 500 вычета компенсировать продаж силу, и инвестор попадает в сети $ 9500 инвестиций в взаимный фонд. В отличие от этого, были приобретены инвестором без нагрузки фонда, всего 10000 $ будут перейти на работу в фонд.