Красные флаги Правило опасности сценарий
Вы работали за годы, пытаясь сделать розничный бизнес успех, но письмо, которое вы только что открыли с адвокатом угрожает уничтожить все, что вы работали. Прокурор представляет жертвой кражи идентификационной информации, и утверждая, у вас есть что-то нарушил называли красным флажком "Правил продажи" охватывает "продукт для человека, который украл личности своего клиента. словах" прыжок гражданских "и" Класс действий "с письмом, в дополнение к" возможные штрафы от Федеральной торговой комиссии ". В конце концов, ваш бизнес только организовал финансирование для предполагаемого вора самобытности посредством внешних кредиторов, так что наверняка жертвой кражи идентификационной информации, не может подать в суд на самом деле владельцем розничного бизнеса - или они могут? Как кражи продолжает спирально вверх остановить, Красный федеральным правительством Флаг Правила были составлены в отношении определенных предприятий и учреждений быть на переднем плане защиты граждан Соединенных Штатов. Таким образом, дата 1 ноября 2009 года, будет изменение розничного бизнеса, как мы знаем это, поскольку это обязательное соблюдение дата для примерно 11 миллионов предприятий и учреждений, которые должны соблюдать правила Красной КДТ Flags. После 1 ноября, хищения личных данных жертвы действительно имеют право проводить гражданские акции против несоблюдения коммерческого предприятия или учреждения . Подлинный обязательное соблюдение дату составляла 1 ноября 2008 года, но после расследования соблюдения прогресса предприятий, пострадавших от закона, КДТ поняли миллионы назначенного предприятия не знают о своих необходимости соблюдения. Беспрецедентный проявления милосердия, они неохотно толкнул обязательной соблюдение дату вперед, первым до 1 мая 2009 года, и в настоящее время до 1 ноября 2009 года. Это само по себе должно означать, насколько серьезными КДК принимает этот закон, как они выпустили "справедливое предупреждение" о своем намерении вывозе тысяч агентов за то, что они называют "Rolling органов" в целях обеспечения соблюдения. Штрафы за несоблюдение диапазоне от $ 3500 - $ 11000 за возникновение и могут иметь обратную силу. Другими словами, если ваша компания ведет 1000 не соответствуют требованиям операций в течение одного года, штраф FTC может вам в $ 3,5 млн. человек. Но верить этому или нет , КДК может быть наименее вашего беспокойства. Правило также содержит положения о гражданской ответственности. Это означает, кражи потерпевшие могут иметь право на возмещение ущерба в результате несоблюдения нарушения в Вашем бизнесе - с классом действий, безусловно следовать. Все это кода, "Юристы просто люблю этот закон! "Хотя денежные потери могут быть измерены, что неизвестно, является ущербом для своей репутации поскольку вы также может потребоваться связаться с каждым из ваших клиентов кредитных предупредить их о возможных нарушениях личности по месту Вашего бизнеса (FTC Гарантии правило). Итак, если вы сейчас имеющих проблемы с дыханием и найти себе время вытащил к светлому, небесного света, это хорошо, это означает, что вы получите его, пока еще не слишком поздно. Теперь пришло время сделать операцию Красные флаги Правило совместимость и получить его за вами .
? Что такое красное знамя? А "Красный флаг" является шаблоном, практики или конкретной деятельности, изложенной в рамках нормы, которая указывает на возможное существование кражи идентификационной информации.
. Кто должен отвечать с красным флагом правила - и почему. Во-первых, правила не имеют ничего общего с действительно ли ваша операция использует кредитные отчеты, и даже если ваше единственное предложение кредита на кредитный отчет отправить клиента на третий кредитор партии, вы должны соблюдать. Лакмусовой бумажкой применяться федеральным правительством для назначенных соблюдение вращается вокруг собственной определения Правило о создании "кредитор". Цитировании Без всего с определением окончательных правил, вот простой вариант: если продукт или услугу вы продаете или предоставить не оплачивается в полном объеме на момент покупки, вы должны соблюдать. Такое широкое и исчерпывающее определение обозначает многие предприятия, которые традиционно не рассматривается в качестве "кредитора", таких как:
Обратите внимание: Если ваша компания принимает к оплате кредитные карты, как единственного метода кредит, вам не нужно соблюдать.
? Что мне нужно сделать, чтобы стать красным флаги Правило Compliant? Если у вас есть много времени, терпения и сильной воли к жизни, то Google "Заключительный Правило красных флажков", где вы найдете все ваши требования о соблюдении посыпал своих страницах 59 Федерального закона. Удачи, пытаясь понять она вся выйдет. Для тех из нас, существующие в реальном мире, вот что вам нужно сделать: 1. Вы должны разрабатывать и осуществлять официальное письменное Красные флаги правила политики специально для вашего типа бизнеса. Ваша политика должна включать эти четыре элемента, а также ряд других указаний в процедурах:
Ваша политика должна включать целый ряд других необходимых процедур, таких как совместимые обработки Уведомление о Адрес Discrepencies, мошенничество оповещения, правила для эмитентов кредитных карт, а также многое другое. Другими словами, план на Вашу политику находиться там, где 6-8 машинописных страниц. 2. Предоставление официального Красные флаги Правил подготовки всех соответствующих сотрудников. Но что более важно, быть в состоянии доказать это в случае непреднамеренного нарушения. Ваши сотрудники должны быть обучены по крайней мере ежегодно, и, конечно, вновь набранный персонал должен быть обучен немедленно. И, кстати, "формальной" Красные флажки "Правил подготовки" не означает просто позволяя вашим сотрудникам читать копия вашей политики. the identifying information presented by an individual opening an account, and also to authenticate the actual identity of the individual presenting the identifying information at your place of business. 3. Ваш бизнес должен иметь место в процедурах как проверить выявления информации, представленной отдельными открытие счета, а также для проверки подлинности фактического личность человека, представляя идентифицирующей информации по месту Вашего бизнеса.
. Обязательные проверки идентификатора и аутентификации процесса. Вот улов. Чтобы проверить выявления информации, предоставляемой вам лицом открытие новых крытых счете, вы не можете использовать информацию, содержащуюся в отчете кредитной или даже информацию, обычно доступны из бумажника. Вместо этого, вы должны искать национальных, государственных и федеральных базам данных, чтобы проверить такие пункты, как социального страхования даты номер выпуска, делает индивида г.р. соответствовать дате SSN, имя лица, возложенных на SSN, является SSN присваивается мертвый человек ... Ну, вы получите картину. Но это еще не все. Поисках тех же базах данных, необходимо также проверить свой адрес, имя, присвоенное по адресу, все предыдущие адреса, связанные с отдельными, дата рождения, номер телефона, адрес номер телефона назначен, и так далее. И пока мы на это, пойдем вперед и бросить в другой закон, многие предприятия игнорируют назначенные или не имеют понятия о необходимости их соблюдение - ОФАК Федерального казначейства (US PATRIOT Act) список подозреваемых террористов, торговцев наркотиками и отмыванием денег. Если вы так назначенный федеральным правительством, чтобы просканировать этот список и не соответствуют по отчетности "хитов" в Национальной Безопаности, вы можете оказаться в федеральной тюрьме с новыми bunkmate названием "Bubba" ... плюс штраф в миллионы! В самом деле, федералы уже упали $ 80 миллионов штрафа на банк за несоблюдение этого закона. Но я отвлекся. Давайте вернемся к вашему необходимы Красные флаги проверки идентификатора и аутентификации процесса. После неразберихи поисках необходимых данных для проверки правильности определения информации, представленной личности, как Вы, возможно, знаете, что отдельные представления информации, который на самом деле они представляют себя? Правильно, теперь вам необходимо развернуть процесс аутентификации фактическая идентичность, что отдельные физическое место внутри вашего бизнеса. Без этой важной аутентификации личности, вы можете делать ничего больше, чем проверка похищенная информация представлена для вас личности вора, который на самом деле стоит перед вами! По данным Красного Знамени правила, вы должны создать несколько "Вызовы вопросы" сформулированы от всех поисков данных вы предприняли, чтобы проверить подлинность информации. Эти вопросы должны быть составлены таким образом, что только данное лицо может ответить, и в своевременно. Несколько вопросов может быть следующим: "Какой был ваш предыдущий код зоны"? "Вот четыре адреса. Какой из них адреса ранее были связаны с вами? "Что уезда издал свой номер социального страхования?" Правило "Красные флажки" не устанавливает стандарты прошел / не прошел, но ваша операция не должен открывать счета для охватывает отдельные, пока не будет создана "разумной веры", что люди, действительно, кто они представляют себя. Так что у вас есть. Соблюдение требований вежливости вашего федерального правительства.
. Ваш Альтернативы. Во-первых, будьте осторожны с компаниями, как правило, кредитные Reporting Services, который приведет вас к вере будет совместимо только по подписке на свои услуги Identity Scan. Как уже говорилось в предыдущем разделе, просто проверка идентификационной информации является лишь малой частью головоломки соблюдение и до сих пор Листья Вашего бизнеса подвергаются гражданские и федеральной ответственности. Некоторые назначенные дела даже предпочитают сохранять адвокаты зарядки $ 5000 - $ 20000 по исследованию и разработке их соответствия политике и подготовке решений. Этот источник всегда доступен, но как насчет проверки личности поисков? Очень немногие адвокаты имеют ответа на это требование, за исключением внутреннего распорядка для выполнения поиска, необходимого для соблюдения, и, конечно, фигура не менее 30 минут добавить ко времени Вашего продажи, если поиск по всем источникам себя. Вы должны также помнить о соблюдении поставщиками, которые желают продать вам письменное Красные флаги Правило шаблонов политик и выдавая ее за "один размер подходит всем". Вашей политики, а также подготовка этого вопроса, должны быть относительные и соответствующее соблюдение требований к конкретным типом промышленности, например, розничная торговля, полезности, финансовой, транспортной, медицинской и др. Тем не менее, на фоне всего этого соответствия нищете, существует несколько провайдеров соответствие имеющихся, которые предлагают полное соответствие услуг по доступным ценам, и это может быть вашим лучшим выбором. Некоторые из них могут потребовать от вас покупки дополнительного аппаратного или программного обеспечения, но есть пара , которые полностью веб-интерфейсом и обеспечивает решения "под ключ соблюдения. Независимо от того, как вы стали совместимость, вы не можете позволить себе игнорировать это права, поскольку у вас нет возможности узнать, если вы продаете продукт личности вора. Опять же, только один не совместимо сделка неправильный человек имеет потенциал уничтожить Ваш бизнес. Тем не менее, правительство дает вам "Get-вне тюрьмы свободных" карты. Если вы инвестируете в обеспечении вашей операции Красные флаги Правило соответствие требованиям и может доказать это, вы вызываете наиболее эффективной правовой защиты доступна невольно вы должны продать товар или услугу личности вора. Подумайте о соблюдении показателей с точки зрения вампира перед крестом, потому что так реагировал, когда адвокаты сталкиваются с подтверждением соответствия деятельности. Они хорошо знают, что такое должная осмотрительность С вашей стороны создается, что называется, "безопасная гавань" статус, что означает вероятное иммунитет от судебного преследования за несоблюдение. Таким образом, смысл в том, чтобы получить эксплуатацию совместимых и быстро, что небесным светом вы чувствуете рисунок вам ближе действительно быстро приближающимся сроком от 1 ноября .. статьи, представленный Ларри Белый
|
|||||
|