Что является источником власти FSA

Share

|

Существует шесть частей структуры FSA регулирование продажи страхования: 1. Astatutory запрет на проведение (в широком смысле) регулируется деятельность без разрешения или в порядке исключения - раздел 19 FSMA. Это известно как общий запрет.

2. Нормативные документа: Приказ регулируемую деятельность (РАО), либо, дать ему свое полное название, о финансовых услугах и рынках от 2000 г. (регулируемых видов деятельности) 2001 года С. И. 2001/544. РАО изложены многочисленных исключений - которые, при соблюдении условий, узкая сфера регулируется деятельность.

3. Обширные (периметр) руководство в Perg, нормативные руководства.

4. Severe уставные санкции за осуществление регулируемых видов деятельности без разрешения. Нарушение общего запрета является уголовным преступлением. Наказания могут включать тюремное заключение. (См. раздел "Что происходит, когда нарушаются правила FSMAor? Ниже.)

5. Подробные правила FSA для уполномоченных фирм проведении регулируемую деятельность. Они включают в себя правила применимы ко всем уполномоченным фирмам, а также конкретные правила, относящиеся к ведению бизнеса.

6. FSA расследования и принятия дисциплинарных мер в уполномоченные фирмы, которые нарушают правила FSA в проведении регулируется деятельность. Руководство по подходу FSA в осуществлении своих основных полномочий органов изложены в Руководстве по обеспечению соблюдения, EG. (Снова см. "Что происходит, когда нарушаются FSMA или правила? Ниже.)

Запуск наряду с общим запретом в отношении регулируемых видов деятельности является параллельный режим, регулирующий финансовые акции, т.е. поощрение финансовых продуктов, включая страхование. Существует финансовые ограничения продвижения по разделу 21 FSMA, и последствия его нарушения аналогичны тем, которые в случае нарушения общего запрета.

Любое физическое лицо или лица, желающие принимать или утверждать финансовые поощрения необходимо FSA уполномоченных. На практике, фирма, которая не является уполномоченным вряд ли будет применяться к FSA только чтобы сделать финансовые продвижения по службе; лучшего маршрута в таких обстоятельствах могут принять меры для финансового поощрения должны быть утверждены уполномоченным лицом, варианта допустимыми в соответствии со статьей 21 .