Преимущества и Недостатки паевых фондах

Share

|

Как правило, в первую очередь, чтобы начать анализ фонда - это, сравнивая свой счет соотношение аналогичных фондов. Все средства гонорары и расходы, а суммы варьируются. Помимо продажи и выкупа сборов, взаимного фонда проспекта свидетельствует фонда управление и административные расходы. Фонд инвестиционного консультанта, как правило, получает 0,5 с 1,0 процента от фонда среднесуточная чистых активов. Административные расходы включают в себя правовые, аудита и бухгалтерского учета затрат, а также сборы для директоров и расходов, связанных с подготовкой ежегодного доклада и прибылях и убытках. Эти административные расходы добавляются к инвестиционного консультативного плату. Общая сумма расходов часто среднее между 0,75 процента и 1,25 процента активов фонда. Грамотный паевых инвестиционных фондов инвесторы опасались средств в счет коэффициентов, которые являются более 1,25 проц.

С 1980 года СПК прошло Правило 12b - 1, который позволяет компаний паевых инвестиционных фондов снять рекламу и расходы на маркетинг. Эти расходы, как правило, колеблется от 0,25 процента до 0,30 процентов и может достигать 1,25 проц. Некоторые паевые фонды обвинения эти сборы и другие не, так читать взаимного фонда проспекта тщательно.

О взаимной фонда образования альянса (www.mfea.com) - это не для некоммерческой торговой ассоциацией, объединяющей без нагрузки паевых инвестиционных фондов промышленности. Сайт о взаимной Фонда Инвестор центр призван служить инвесторам, которые хотят использовать паевые фонды для достижения своих финансовых целей. Этот сайт содержит ссылки на обзоры данные по эффективности без нагрузки паевых инвестиционных фондов, списки фондов с наименьшим минимальный первоначальный депозит, списки фондов с наименьшими расходами, сравнительные индексы, а также других соответствующих паевых инвестиционных фондов информации.

Сравнение затрат и возвращению

PersonalFund.com (personalfund.com) и премьер черты Морнингстар (www.morningstar.com) позволяет расследовать фонда альтернативы, которые имеют аналогичные характеристики, но более низких затратах. Прибыль от взаимного фонда выбрать можно радикально сократить скрытые расходы. При оценке взаимного фонда, рассмотреть следующие вопросы:

Возвращает: Имейте в виду, власть усугубляет, которые могут быть использованы против вас. Например, сказать, что Вы выбираете фонд, который имеет возвращения 8 процентов, когда аналогичный фонд возвращения 10 процентов. За вашей жизни, что двух процентов разница может быть разница между уходящих в роскоши и живут в страхе, что вы дольше вашего пенсионных фондов.

Стоимость: Прогнозирование стоимости владеть вашего взаимного фонда легче, чем прогнозирование будущей рыночной активности и эффективности Ваших взаимных фондов. Помните, что взаимные фонды обвинения

• Управление сборы: Акционеры взимается управления сборов компании, которая управляет фондом.

• Операция сборы: Акционеры взимается трансакционных издержек, когда управляющие фондами покупать или продавать акции взаимного фонда. Если взаимный фонд имеет высокий уровень товарооборота, фонд прибыли меньше аналогичного фонда с низким оборотом.

• Налоги: Акционеры взимается налогов на распределение (дивидендов и прироста капитала) из фонда. Фонд распределения в порядке для потенциальных акционеров. К сожалению, нынешние акционеры должны платить налоги на их обычные ставки налога на краткосрочной прибыли, что снижает возвращения взаимного фонда.

На PersonalFund.com, вы можете персонализировать ваш анализ с использованием личного Fund.com "ы анкету указать сколько вы инвестирования, будь то счет, налогом или nontaxable, как долго вы планируете провести фонда, и ваши необходимая норма прибыли (до расходы). Если фонд в счет налогом, ввести налоговую кронштейн для обычных доходов и налога кронштейн для долгосрочного прироста капитала. Нажмите кнопку Рассчитать затраты, чтобы получить анализ общей стоимости владения.

PersonalFund.com может служить анализ вашего фонда, и предложения по три аналогичных средств. Все четыре средства полностью проанализированы. Нажмите кнопку Go ли имеет смысл продавать свои акции в Вашем фонд и заменить их иной фонд.

Новый анализ на компромиссы (мелкие текущие расходы, налоги, комиссии, и нагрузки) и будущих доходов, покажет вам, как лучше нового фонда должен сделать, чтобы оправдать сделать выключатель, и дает возможность изменить Ваши предположения и пересчитать. Недавний анализ, основанный на предположении, что Wilshire 5000 Индекс портфолио (WFIVX) имеет 0,15 процента выше чистой выручки, чем Matrix консультанты Стоимость (MAVFX), указывает, что у Вас не будет даже перерыва в течение десяти лет до уплаты налогов, не будет Вы разорвать даже за вычетом налогов. Иными словами, вы не получите никакой выгоды от замены MAVFX фонд, если вы планируете провести новые WFIVX фонда более десяти лет. Это, несомненно, что-то обдумать!

Опытные инвесторы паевых инвестиционных фондов, как правило, избежать фондов, коэффициенты расходов превышают 1,25 процента.

Ряд компаний паевых инвестиционных фондов может быть низким последнюю перед сборы, но установлению высоких ставок по управлению фонда операций. В проспекте Детали ли взаимный фонд обвинения эти сборы. Я даю вам информацию о проспектов в разделе "Обнаружение и чтение проспекта."

Понимание рисков инвестиционного фонда

Smart инвесторам возможности выбора на основе их риск возвращения. Например, обещание большой вернуться не может быть стоит уровня риска. Напротив, инвестиции в безопасности с низким гарантируется возвращение (например, экономия облигаций), не может идти в ногу с инфляцией. В этой ситуации вы теряете деньги, так как вы не достаточно риска.

Различные инвестиции различных видов рисков. Чтобы минимизировать Ваш риск при инвестировании в различные виды ценных бумаг. RiskGrades (www.risk grades.com) использует десятки, основанные на статистическом анализе исторических колебаний цен на акции и облигации (и валютных ставок и цен на сырьевые товары). Большие колебания цен являются свидетельством высокой степени неопределенности или риска. С вашего бесплатная регистрация, можно оценить риск одного безопасности или весь свой портфель. Например, представим себе две крупные шляпки паевых инвестиционных фондов, что те же издержки и прибыли. Первый фонд риска класс 72, а второй фонд риска класс 57. Всех прочих равных условиях, вы должны выбрать взаимный фонд, меньше риск (или меньшим риском классов). Взаимные фонды предоставлять заявления о своих целей и риск позиции (которая кратко пояснил в качественном выражении в проспекте). Вместо того чтобы предоставить точную информацию, чтобы помочь вам оценить риска взаимного фонда, однако, эти заявления обычно предлагают расплывчатые, общие разъяснения фонда подход к риску. Для более точных статистических оценок фонд риски, вы можете обратиться к независимым взаимный фонд рейтинг услуг, таких, как Морнингстар (www.morningstar.com).

Морнингстар и других независимых взаимный фонд рейтинг услуг рассчитать такие статистики как стандартное отклонение фонда возвращения. Я не хочу перевернуть эту статью на вступительное статистики конечно, но я могу сказать вам, что стандартное отклонение позволяет судить о том, насколько неустойчивым, или рискованным фонда. Эта статистика показывает, сколько фонда отклонился от средней прибыли за определенный период времени. Стандартное отклонение является четким показателем фонда в соответствие со временем. A фонда стандартное отклонение - это простой мерой фонда в высокой и самой низкой прибыли за определенный период времени. Просто помните этот момент: Чем выше стандартное отклонение, тем выше риск фонда. Например, если 3 года рентабельность фонда - 33 процентов, что статистика может означать, что фонд получил 11 процентов в первый год 11 процентов, во второй год и 11 процентов в течение третьего года. С другой стороны, фонд, возможно, получил 28 процентов в первый год, 5 процентов, во второй год, и 0 процентов в течение третьего года. Если Ваш финансовый план требует 11 процентов годового дохода, этот фонд не для вас!